Выберите ваш город
Популярные города
8 800 700-43-44 Заказать звонок

Нелегальных кредиторов передают прокуратуре

В первом полугодии Банк России сообщил в правоохранительные и иные уполномоченные органы о 630 организациях, предположительно ведущих деятельность по нелегальной выдаче займов. Участники рынка МФО указывают, что, несмотря на активную борьбу ЦБ с недобросовестными компаниями, объем нелегального кредитования все еще находится на высоком уровне, и призывают регулятора и правоохранителей активнее бороться с черным рынком микрозаймов.

Итоги борьбы с нелегальными кредиторами за первое полугодие 2016 года опубликованы на сайте Банка России. За этот период ЦБ направил в правоохранительные и иные уполномоченные органы РФ порядка 340 обращений в отношении около 630 организаций, предположительно нелегально выдающих микрозаймы населению. При этом 220 писем в отношении 440 МФО было направлено в органы прокуратуры.

«По результатам рассмотрения обращений Банка России органы прокуратуры возбуждают дела об административных правонарушениях и одновременно проводят проверки, выносят представления об устранении правонарушений, передают информацию в подразделения МВД, ФАС и ФНС России»,— отмечается в сообщении регулятора. Еще около 20 писем в отношении 60 организаций были направлены в структуры МВД, более 50 писем в отношении около 100 организаций — в управления Федеральной антимонопольной службы. «Кроме того, соответствующие обращения были направлены в Федеральную службу судебных приставов, Федеральную налоговую службу и иные уполномоченные органы»,— поясняют в ЦБ.

При этом и в первом, и во втором кварталах 2016 года темпы выявления недобросовестных игроков и информирования об их деятельности правоохранителей находились примерно на одном уровне, свидетельствуют данные регулятора. «В течение первого квартала 2016 года территориальными учреждениями Банка России направлено 183 обращения в уполномоченные органы РФ в отношении более 300 организаций, предположительно осуществляющих нелегальную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Во втором квартале было направлено соответственно 161 обращение по 328 организациям»,— сообщили в ЦБ в ответ на запрос портала Bankir.Ru. При этом в Банке России отметили, что «выявление подобных организаций происходит, в том числе, с помощью МФО, соблюдающих нормы действующего законодательства и нормативы регулятора, а также благодаря совместной работе территориальных учреждений Банка России с органами прокуратуры, МВД, ФАС, ФНС, других уполномоченных органов, региональных и местных властей в рамках межведомственных рабочих групп и комиссий».

Выявление потенциально нелегальных кредиторов и уведомление об их деятельности правоохранительных органов — лишь один из аспектов борьбы ЦБ с участниками «черного» рынка МФО. Так, например, весной 2016 года ЦБ объявил о запуске специальной программы, разработанной совместно с «Яндексом» и направленной на поиск в интернете потенциальных «черных кредиторов». Кроме того, регулятор работает над законопроектом по усилению ответственности за нелегальную микрофинансовую деятельность, «в котором предусмотрено повышение размеров административных штрафов, а также введение уголовной ответственности физических лиц при многократных нарушениях». «Еще один законопроект, находящийся в разработке, касается возможности лишения нелегальных кредиторов судебной защиты»,— напоминают в ЦБ.

Впрочем, участники рынка считают, что темпы борьбы государства с нелегальным МФО все еще недостаточно высокие. По словам гендиректора группы компаний «Быстроденьги» Юрия Провкина, количество нарушений в работе микрофинансового рынка постепенно сокращается — их стало примерно на треть меньше, чем в 2015 году. Однако «даже при такой положительной динамике сокращение количество МФО-нелегалов происходит медленно», отмечает он. По оценкам участников рынка МФО, в настоящий момент на фоне активных проверок ЦБ объем рынка нелегальных микрозаймов сократился, однако он все еще составляет порядка 30% от всего рынка микрофинансирования (по данным ЦБ, в 2015 году МФО выдали 139,9 млрд рублей микрозаймов, из них 117,5 млрд было выдано физлицам).

При этом проблема может заключаться в том, что правоохранители зачастую оказываются неготовыми к работе с большим количеством нелегальных МФО, считают участники рынка. «ЦБ выявляет нарушения и нарушителей достаточно часто и в больших количествах, исключает МФО из государственного реестра, передает информацию об этом в правоохранительные органы. По нашему мнению, правоохранительные органы не готовы к такому большому объему работ в данном направлении»,— считает Юрий Провкин. По его словам, зачастую поручения высокопоставленных чиновников об очистке рынка воспринимаются формально и исполняются для отчета: вместо того чтобы обличать и пресекать деятельность нелегальных МФО и нарушителей, представители правоохранительных органов организуют проверки известных и широко распространенных добросовестных МФО по принципу «проверяем тех, про кого знаем». «Хотя проблема очистки рынка как раз-таки заключается в обратном: поиске и привлечении к ответственности тех, кто нарушает законодательство»,— отмечает Юрий Провкин.

Кроме того, «правоохранительным органам стоит более оперативно реагировать на сигналы ЦБ», считает гендиректор сервиса онлайн-кредитования MoneyMan Борис Батин. «Как правило, нелегальные компании работают на одном месте недолго, а после получения определенной суммы от граждан просто исчезают»,— поясняет он. Еще один аспект проблемы — недостаточность наказаний для нелегальных МФО, считают участники рынка. «К сожалению, административные штрафы не пугают нелегалов, они готовы нести такие риски и продолжать свою деятельность. Стоит более активно привлекать владельцев таких организаций к уголовной ответственности»,— указывает Борис Батин.

При этом в ЦБ указывают о намерении повышать эффективность работы с нелегальными кредиторами «за счет внедрения модели автоматизированного поиска нелегальных участников финансового рынка, построенной по технологии BigData, усиления значения системы саморегулирования среди легальных участников, а также построения системы обратной связи с легальными МФО».

Впрочем, участники рынка опасаются, что ужесточение правил игры на рынке легального микрокредитования может стимулировать некоторые компании переходить из легального поля в «тень». «Ужесточение требований к МФО продолжается и при таком дальнейшем подходе может вызвать обратный эффект: ввиду чрезмерной регуляторной нагрузки небольшие и средние МФО могут принять решения о переходе в тень. Здесь очень важен сбалансированный подход к регулированию, который позволит очистить рынок от нелегалов, но при этом не создаст чрезмерной нагрузки на добросовестные МФО»,— считает Юрий Провкин.

Источник: Bankir.ru


Рассылка
Рассылка

Подпишитесь на нашу ежемесячную новостную рассылку

e-mail не введен либо введен не корректно
Пресс-служба
Пресс-служба

Телефон
Электронная почта

Реквизиты компании

В любом отделении любого банка


Безналичным переводом на расчетный счет нашей компании. Необходим паспорт, реквизиты компании и информация о договоре.

Микрофинансовая компания "Быстроденьги" (Общество с ограниченной ответственностью)
123290, Москва г, 1-й Магистральный тупик, дом № 11, строение 10
ИНН 7325081622
КПП 771401001
ОГРН 1087325005899
ОКПО 84275713
ОКАТО 73401384000
р/с 40701810710310008965
Банк получателя Филиал №6318 ВТБ24(ПАО) г.Самара
БИК 043602955
к/с 30101810700000000955

При выборе данного способа проведения платежа необходимо учитывать, что поступление банковского перевода занимает около 3 дней (конкретную информацию необходимо уточнить в выбранном банке). Таким образом, внесенная к оплате сумма должна включать проценты за пользование микрозаймом в течение данного периода.

НАСТОЯЩИМ ВЫРАЖАЮ СОГЛАСИЕ

Микрофинансовой компания «Быстроденьги» (Общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН 1087325005899), расположенной по адресу: 123290, Россия, город Москва, тупик Магистральный 1-й, дом 11, стр. 10 (далее – «Общество»)

1. ПОЛУЧАТЬ ИНФОРМАЦИЮ РЕКЛАМНОГО ХАРАКТЕРА ОБ ОБЩЕСТВЕ ИЛИ ЕГО ПАРТНЕРАХ ОТ ОБЩЕСТВА И/ИЛИ ОТ МФК Турбозайм (ООО) (ОГРН 1137746702367, ИНН 7702820127, КПП 771401001);

2. ОБРАБАТЫВАТЬ СЛЕДУЮЩИЕ МОИ ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ: фамилия, имя, отчество; пол; дата и место рождения; паспортные данные, в том числе, сведения об адресе регистрации; идентификационный номер налогоплательщика; номер страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования; место фактического проживания; семейное положение и количество детей; сведения о полученном образовании; сведения о форме занятости и среднем размере месячного дохода и расхода; дата предыдущей и следующей зарплаты; номера контактных телефонов; адрес электронной почты; сведения о наименовании работодателя, адресе места работы и должности; трудовом стаже и графике работы; а также иные данные, предоставляемые мной Обществу в процессе заполнения анкеты на сайте Общества.

В случае предоставления мною Обществу персональных данных третьих лиц, я заявляю и гарантирую, что мною получено согласие этих лиц на передачу их персональных данных Обществу и обработку этих персональных данных Обществом.

Мое согласие распространяется на обработку моих персональных данных Обществом В СЛЕДУЮЩИХ ЦЕЛЯХ:

- рассмотрение Обществом моих заявок, при котором производится оценка моей потенциальной кредитоспособности и платёжеспособности;

- осуществление и выполнение функций, полномочий и обязанностей Общества, возложенных на него законодательством Российской Федерации, а также прав и законных интересов Общества;

- оказание мне Обществом финансовых и иных консультаций;

- продвижение услуг Общества и /или партнеров Общества, включая МФК Турбозайм (ООО) (ОГРН 1137746702367, ИНН 7702820127, КПП 770201001).

Мое согласие распространяется на следующие ДЕЙСТВИЯ ОБЩЕСТВА ПО ОБРАБОТКЕ моих персональных данных, осуществленные в указанных выше целях: сбор, запись, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, передача третьим лицам (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств.

Мое согласие распространяется на передачу Обществом моих персональных данных третьим лицам, в частности, МФК Турбозайм (ООО) (ОГРН 1137746702367, ИНН 7702820127, КПП 770201001), включая трансграничную передачу персональных данных на территории любых иностранных государств, если такая передача соответствует указанным выше целям обработки персональных данных.

Настоящее Согласие действует в течение 1 (один) год.

Настоящее Согласие может быть отозвано мной путем подачи Обществу соответствующего письменного заявления. Заявление об отзыве настоящего Согласия может быть подано только мной лично, для чего я должен (должна) явиться в Общество с документом, удостоверяющим личность, и подать сотруднику Общества соответствующее заявление, либо направить заявление на отзыв Согласия на юридический адрес Общества, в таком заявлении должны быть указаны мои паспортные данные, а моя подпись заверена нотариально.

Между мной и Обществом достигнуто соглашение о том, что в случае отзыва мною настоящего Согласия Общество вправе продолжать обрабатывать мои персональные данные в целях исполнения Обществом требований законодательства.

Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости предоставления моих персональных данных для достижения указанных выше целей третьему лицу, передачи Обществом принадлежащих ему функций и полномочий иному лицу, а равно при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных целях Общество вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения вышеуказанных действий информацию обо мне лично (включая мои персональные данные) таким третьим лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию.